Investimentos
Visão mockada de patrimônio, liquidez, renda variável e estratégia do cliente.
Patrimônio investido não é a mesma coisa que reserva
O Guia deve reconhecer quando o cliente escolhe uma estratégia de crescimento com renda variável. A recomendação muda: em vez de forçar uma reserva padrão, o produto avalia liquidez mínima, concentração, volatilidade e risco de venda forçada.
Patrimônio investido
R$ 70.260
Inclui posição B3 sincronizada em background e investimentos declarados.
Renda variável
42%
Acima do perfil conservador, aceitável para estratégia de crescimento.
Liquidez imediata
21%
Baixa para emergência, mas não invalida estratégia agressiva.
Concentração maior ativo
22%
Exige monitoramento para evitar dependência excessiva.
Sincronismo B3 em background
A B3 entra como fonte automática do sistema para consolidar renda variável e ativos registrados. Não é uma ação do cliente no plano.
Open Finance
ConectadoFundos, renda fixa bancária e previdência
Pode não consolidar todos os ativos negociados em bolsa.
B3
SincronizadoAções, FIIs, ETFs, BDRs, Tesouro Direto, eventos e movimentações
Sincronismo automático em background; não entra como tarefa do cliente.
Manual
ComplementarAtivos fora das integrações, preço médio, objetivos e estratégia declarada
Depende da qualidade do preenchimento do usuário.
Liquidez e função da carteira
Reserva liquidez diária
Reserva · Liquidez D+0
R$ 8.500
CDB pós-fixado
Curto prazo · Liquidez D+1
R$ 6.200
Fundo multimercado
Médio prazo · Liquidez D+30
R$ 4.900
Previdência privada
Aposentadoria · Liquidez Longo prazo
R$ 18.400
Posição B3 simulada
PETR4
Petrobras PN · Ação
Valor
R$ 12.840
Alocação
18%
Risco
Alta volatilidade
KNRI11
Kinea Renda Imobiliária · FII
Valor
R$ 9.320
Alocação
13%
Risco
Renda variável imobiliária
IVVB11
ETF S&P 500 · ETF
Valor
R$ 7.760
Alocação
11%
Risco
Exposição internacional
Tesouro IPCA+ 2035
Tesouro Direto · Título público
Valor
R$ 15.400
Alocação
22%
Risco
Marcação a mercado
Estratégia agressiva detectada
O cliente concentra parte relevante do patrimônio em renda variável. A leitura correta é risco assumido, não erro automático.
Liquidez mínima ainda importa
Mesmo com patrimônio alto, vender renda variável em emergência pode forçar prejuízo. O Guia deve recomendar liquidez mínima, não necessariamente 6 meses para todos.
B3 melhora a visão de carteira
A fonte B3 roda como sincronismo automático do sistema para identificar posições, eventos, movimentações e exposição real em ativos negociados.